La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, todas las personas que realicen depósitos o retiros ...
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, todas las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos deberán presentar una identificación oficial y al menos un dato biométrico. Esta medida busca prevenir fraudes, combatir el lavado de dinero y reducir el uso excesivo de efectivo en el país.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que la propuesta supera la regulación vigente y forma parte de un paquete de recomendaciones que incluye el uso de plataformas de intercambio de información en tiempo real para detectar operaciones sospechosas. También se sugiere restringir las transferencias internacionales a cuentahabientes y fortalecer la cooperación con autoridades financieras nacionales e internacionales.
El anuncio se dio en medio de señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presunta participación en una red de lavado de dinero vinculada al narcotráfico de fentanilo. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas por más de 185 millones de pesos a estas instituciones tras detectar irregularidades operativas.
La ABM reiteró que estas acciones buscan blindar el sistema financiero mexicano, fomentar la transparencia y fortalecer la confianza de los usuarios en la banca nacional.
COMMENTS